Escroci care au utilizat tehnologia inteligenței artificiale pentru a se prezenta ca directori și alți funcționari de rang înalt au reușit să convingă Fideuram, divizia de private banking a Intesa Sanpaolo, cea mai mare bancă italiană, să transfere suma de 95 de milioane de euro în conturi externe, conform informațiilor furnizate de două surse pentru Reuters.
Deși mai mult de jumătate din sumă a fost recuperată, aproximativ 36 de milioane de euro sunt în continuare pierduți.
Modul de operare al escrocilor
Acțiunea fraudulentă a început în februarie, când Paolo Molesini, președinte al Fideuram la acea vreme, a primit un mesaj WhatsApp care părea să provină de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo. Mesajul solicita asistență urgentă pentru o tranzacție internațională.
Escrocii au continuat cu un apel telefonic care părea să fie de la un partener de rang înalt al unei firme de avocatură renumite, confirmând instrucțiunea. Conform surselor Reuters, aceștia au folosit inteligența artificială pentru a imita vocea avocatului.
Convins de autenticitatea cererii, Molesini a instruit departamentul financiar să efectueze o serie de transferuri către conturi din străinătate, în principal din China și Hong Kong.
Recuperarea fondurilor
Fideuram a identificat rapid anomalii în transferuri și a alertat băncile și autoritățile din diferite țări. În urma colaborării cu autoritățile din China, Portugalia și Italia, aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperați.
Restul banilor nu au mai putut fi urmăriți, deoarece au fost transferați printr-o rețea de conturi externe și convertiți în criptomonede, conform surselor.
Atât Intesa Sanpaolo, cât și Fideuram au refuzat să comenteze situația. Nici Molesini, nici alți directori de la Fideuram nu sunt sub investigație, însă procurorii din Milano s-au îndreptat spre un cetățean străin rezident în afara Europei, suspectat de implicare în activități frauduloase.
Molesini a demisionat din funcția de președinte al Fideuram în martie, invocând motive personale, fără a oferi detalii suplimentare cu privire la plecarea sa.
Acest incident vine la scurt timp după ce, anul trecut, alți escroci au utilizat inteligența artificială pentru a imita vocea unui ministru italian și au reușit să convingă un om de afaceri să transfere aproape un milion de euro într-un cont din străinătate, însă în acel caz, banii au fost recuperați.
Sursa articol: https://www.digi24.ro/stiri/externe/mapamond/escrocherie-cu-ai-cum-au-fost-transferate-95-de-milioane-de-euro-din-conturile-celei-mai-mare-banci-din-italia-3966237
Sursa foto: Inquam Photos
